Лучшие кредитные карты для путешествий в 2019 году

Последнее обновление: Сентябрь, 2019 года

Банки выпускают кредитные карты для путешествий с функцией кэшбэка и подключенной бонусной программой. Такие карточки имеют ряд достоинств, не доступные обычным кредитным продуктам. Если вы надумали ехать в Европу или более дальние страны, то кредитка поможет путешествовать с комфортом и не волноваться за финансовую сторону.

Рейтинг лучших кредитных карт за Сентябрь 2019 года
Тинькофф Platinum
Кред. лимит: 300000 руб.
Ставка: 12 %
Льготный период: 55 дн.
Срок выпуска: 1-7 дн.
Кэшбэк: 30 %
Оформить
100 дней без %
Кред. лимит: 500000 руб.
Ставка: 11.99 %
Льготный период: 100 дн.
Срок выпуска: 1-7 дн.
Кэшбэк: Нет
Оформить
Банк Восточный
Кред. лимит: 400000 руб.
Ставка: 11.5 %
Льготный период: 56 дн.
Срок выпуска: 1-5 дн.
Кэшбэк: 40 %
Оформить
Совкомбанк Халва
Кред. лимит: 350000 руб.
Ставка: 0 %
Льготный период: 1080 дн.
Срок выпуска: 2 дн.
Кэшбэк: 6 %
Оформить
УБРиР 120 дней без %
Кред. лимит: 300000 руб.
Ставка: 27.5 %
Льготный период: 120 дн.
Срок выпуска: 1-5 дн.
Кэшбэк: 10 %
Оформить
Тинькофф All Airlines
Кред. лимит: 700000 руб.
Ставка: 15 %
Льготный период: 55 дн.
Срок выпуска: 1-2 дн.
Кэшбэк: 30 %
Оформить
Совесть от Киви
Кред. лимит: 300000 руб.
Ставка: 0 %
Льготный период: 365 дн.
Срок выпуска: 1 дн.
Кэшбэк: Нет
Оформить
Альфа-Банк CashBack
Кред. лимит: 700000 руб.
Ставка: 25.99 %
Льготный период: 60 дн.
Срок выпуска: 1-5 дн.
Кэшбэк: 10 %
Оформить
Перекресток
Кред. лимит: 700000 руб.
Ставка: 23.99 %
Льготный период: 60 дн.
Срок выпуска: 1-2 дн.
Кэшбэк: 7 %
Оформить
HomeCredit Свобода
Кред. лимит: 300000 руб.
Ставка: 0 %
Льготный период: 51 дн.
Срок выпуска: 1 дн.
Кэшбэк: Нет
Оформить
Росбанк МожноВсё
Кред. лимит: 1000000 руб.
Ставка: 26.9 %
Льготный период: 62 дн.
Срок выпуска: 1-5 дн.
Кэшбэк: 10 %
Оформить
Kviku
Кред. лимит: 100000 руб.
Ставка: 21.99 %
Льготный период: 50 дн.
Срок выпуска: 1 дн.
Кэшбэк: 30 %
Оформить
МТС CashBack
Кред. лимит: 299999 руб.
Ставка: 11.9 %
Льготный период: 111 дн.
Срок выпуска: 1-3 дн.
Кэшбэк: 25 %
Оформить
Росбанк 120подНОЛЬ
Кред. лимит: 1000000 руб.
Ставка: 21.4 %
Льготный период: 120 дн.
Срок выпуска: 1-5 дн.
Кэшбэк: Нет
Оформить
Банк Открытие
Кред. лимит: 500000 руб.
Ставка: 19.9 %
Льготный период: 55 дн.
Срок выпуска: 1-5 дн.
Кэшбэк: 11 %
Оформить
МТС Деньги Weekend
Кред. лимит: 299999 руб.
Ставка: 24.9 %
Льготный период: 51 дн.
Срок выпуска: 1-3 дн.
Кэшбэк: 5 %
Оформить

Какую кредитную карту лучше оформить?

Лучшие для путешественников кредитные продукты предлагают многие банки страны – ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Хоум Кредит и т.д. Вопрос выбора стоит исключительно в потребностях клиента. Чтобы определиться с продуктом оцените такие параметры:

  • Платежная система. Карты Виза принимаются за рубежом везде. С кредитками Мастеркард также работают многие банки и магазины.
  • Как быстро выдается пластик, какие нужны документы для его получения.
  • Карта моно валютная или нет, есть ли возможность одновременно содержать счета иностранной и национальной валюты.
  • Курс конвертации валюты, есть ли комиссия за операцию.
  • Стоимость ежегодного обслуживания счета. Дебетовые карты для путешествий часто бесплатные, а вот стоимость кредитки варьирует от 450 до 4000 рублей в год.

кредитная карта для путешествий

Чтобы понять, какая карточка лучшая, обязательно прочитайте дополнительные возможности. Кэшбэк за покупки, проценты на остаток, льготный период, бонусные программы – именно эти критерии показывают степень выгоды от карты.

Процентная ставка – параметр, указывающий на уровень переплаты за использование кредитных средств. Выгодные карточки имеют минимальную процентную ставку, плюс длительный беспроцентный период.

Кредитная карта со страховкой в путешествии

Дебетовые карты имеют меньше рисков со стороны мошенничества, чем кредитные. По этой причине банки стали предлагать клиентам застраховать кредитку, чтобы улучшить условия пользования. Сейчас мошенники не воруют пластик, а списывают деньги виртуально при помощи компьютерных программ и считывающих устройств. Со страховкой клиенту не придется бояться таких ситуаций.

Если Вы заметили в выписке или истории операции, которые лично не совершали, то тут же заблокируйте карту и направьте запрос в банк.

Если банковская карта застрахована, то при возникновении прописанных в договоре случаев компания выплачивает за клиента долг банку. Кредитная репутация не ухудшается, поскольку вины заемщика в появлении задолженности нет. Так вы не потеряете деньги, и останетесь в глазах банка надежным клиентом. Страховать пластиковые кредитные карты не обязательно, услуга предоставляется по желанию.

Что для вас самое главное при выборе кредитной карты?

Поставьте оценку напротив нужного ответа, по которым вы выбираете кредитки. У вас есть 4 голоса для выбора. Не нашли своего ответа - поделитесь им в комментариях к записи.
Кредитный лимит
Общий балл
35
7
+
42
Процентные ставки
Общий балл
32
5
+
37
Льготный период
Общий балл
28
1
+
29
Надежность банка
Общий балл
22
3
+
25
Наличие кэшбэка
Общий балл
8
1
+
9
Положительные отзывы
Общий балл
7
2
+
9

Как оформить кредитную карту для путешествий

Дебетовая, кредитная, мультивалютная – любая карта оформляется по единому алгоритму:

  1. Просмотрите банковские предложения, выберите подходящий по условиям вариант.
  2. Заполните короткую анкету на сайте, направьте ее для рассмотрения.
  3. Получите предварительное одобрение, согласуйте с менеджером по телефону время встречи и адрес.
  4. Возьмите в банк паспорт и другие документы по просьбе банка.
  5. Прочитайте, подпишите договор, ознакомившись со всеми нюансами использования кредитки.
  6. Получите пластик на руки.

Для выезда за границу карты путешественников подходят больше, чем обычные кредитки. С ними вы можете не только провести любую валютную операцию по оплате, но и сэкономить на покупках, выиграть бесплатную поездку, ожидать рейса в путешествии в зале повышенного комфорта.

Лучшие предложения

Рейтинг банковских карт для путешественников составить трудно, так как у продуктов есть свои плюсы и минусы. Самая выгодная карта та, которая удовлетворяет запросам конкретного человека. Для выбора просматриваете самые престижные карты, популярные предложения и акционные программы.

Alfa Travel и Alfa Travel Premium Альфа-Банка

Для оплаты покупок, билетов на самолет, посещения платных залов ожидания прекрасно подойдет продукт Альфа-Банка стандартного или премиального класса. В линейке есть долларовая, рублевая карта, можно содержать на счету евро и швейцарские франки. Условия и преимущества пластиковых кредиток:

  • 1000 приветственных миль начисляется сразу.
  • Оплата картой за границей и в пределах страны позволяет копить до 3% милями, и до 9% в премиальных категориях (бронь гостиницы или автомобиля).
  • Накопленными бонусами можно оплатить до 100% стоимости товара.
  • 9% годовых – годовая ставка.
  • Владельцу пластика и его семье доступна бесплатная страховка путешественников.
  • До 6% начисляется на остаток личных средств.
  • По снятию наличных карта работает как дебетовая – нет комиссии за операцию. Но если Вы хотите путешествовать по миру и снимать наличные за пределами России, то комиссия 5.9%, минимально 590 рублей.

карта Alfa Travel

Если вы еще думаете, какую банковскую карту выбрать для поездок за границу и путешествий в пределах РФ, то вот дополнительные достоинства продуктов Альфа-Банка:

  • Скидки при аренде авто или взятии такси бизнес класса.
  • Частичное возмещение при задержке рейса.
  • Круглосуточный менеджер даже за границей.
  • Priority Pass, дающая возможность бесплатно посещать залы повышенного комфорта в аэропортах.
  • Бонусные программы от банковских партнеров.
  • Встреча в аэропорту сотрудником банка и заказ услуг гида.
  • Бронь столиков в ресторане.

Для покупки авиабилетов, оплаты гостиничного номера, брони автомобиля карта путешественника от Альфа-Банка подходит максимально. С ней можно экономить на постоянных тратах, плюс иметь запас денег на непредвиденный случай.

«РЖД» Альфа-Банка

Если вы не планируете посещать США и другие страны за океаном, а хотите путешествовать при помощи железной дороги – страны Европы, Азии, то карта «РЖД» поможет делать это с выгодой. Пластиковая карта выдается на следующих условиях:

  • 500 тысяч рублей – лимит кредитования.
  • 60 дней возврат долга без уплаты процентов.
  • Годовая ставка 23.9%.
  • 500 или 1000 миль начисляется в качестве приветственных бонусов.
  • 25-2 балла начисляется за каждые потраченные с карты 60 рублей.
  • Баллы действуют на оплату поездок железной дорогой и покупок внутри партнерской сети.
  • Снятие наличных с карточки без комиссии в пределах РФ.
  • Бесплатное страхование владельца карты.

карта РЖД Альфа-Банка

Альфа-Банк один из немногих, кто предлагает бесплатную выдачу наличных в банкомате с кредитной карты.

Tinkoff Platinum

Tinkoff Platinum одна из самых популярных кредиток для путешественников. Она выгодна не только для поездок по миру, но и для повседневного использования. Условия пластикового продукта следующие:

  • 300000 рублей дается максимально взаймы.
  • 55 дней клиент может возвращать деньги без уплаты процентов.
  • 12%-29.9% годовая ставка на оплату покупок картой, и 30%-49.9% на снятие наличности.
  • 30% возвращается на карту бонусами при оплате покупок у партнеров Тинькофф.
  • Расплачиваться бонусами можно для возмещения стоимости ЖД билетов.

кредитная карта Тинькофф Платинум

Использовать данную карточку выгоднее человеку, предпочитающему повседневные расходы и командировки или путешествия внутри страны.

На карточном счету допускается хранение национальной и иностранной валюты.

All Airlines Тинькофф

Банк предлагает дебетовые и кредитные продукт данной категории. Кредитки для людей выгоднее, так как по ним начисляется больше миль за поездки и прочие расходы. Если вы нацелены часто летать за границу, то приобретение авиабилетов станет дешевле – до 100% стоимости можно оплатить бонусами. Если завести карту для покупок All Airlines, то вы получите мили за следующие траты:

  • Бронирование автомобиля – 10%.
  • Покупка авиабилетов – 3%.
  • Бронь туров через сервис Тинькофф Путешествия – 5%.
  • Другие виды трат – 2%.

карта All Airlines Тинькофф

Обмен милей по курсу 1:1. Списать бонусы можно только у компаний партнеров на оплату авиабилетов. Вначале нужно купить билет за собственные деньги, а после в личном кабинете возместить их стоимость бонусами.

Списать можно минимум 6000 миль, даже если билет стоил дешевле.

В дополнение владельцы кредитной карты получают бесплатную страховку, денежную компенсацию при задержке рейса и бесплатный интернет в дороге. 55 дней дается на безкомиссионное погашение кредита, процентная ставка от 15% до 40% годовых.

Использовать для поездок за границу человек может дебетовую и кредитную карту, сравним их отличия.

 ДебетоваяКредитная
Стоимость обслуживания1890 в год, или бесплатно при ежемесячных тратах свыше 50000 рублей299 рублей в месяц
Кэшбэк за стандартные покупки2%1%
Выдача наличных390 рублей за операциюБез комиссии от 3000 рублей
Проценты на остатокНе начисляются6%, если в месяц на поездки, покупки и другие траты с карты потрачено свыше 20 тысяч

S7 Тинькофф

При регулярных перелетах в Швейцарию, Германию, Великобританию, Индию, Китай и т.д., карта с бонусной программой поможет сэкономить. Использовать пластик клиент может на таких условиях:

  • Стоимость ежегодного обслуживания 1890 рублей.
  • 55 дней льготный период.
  • 15%-29.9% — ставка при использовании карты, 25.9%-39.9% при обналичивании средств.

Удобные условия кредитки позволяют пользоваться преимуществами при путешествиях:

  • Отдыхать в залах повышенного комфорта.
  • Повышать класс перелета с Эконом до Люкс за мили.
  • Просматривать валютные курсы, и выгодно менять деньги на евро, доллары и т.д.
  • Покупать авиабилеты на закрытой распродаже два раза в году.

карта S7 Тинькофф

Мультикарта ВТБ с опцией «Путешествия»

Если вы не можете решить валютную или рублевую кредитку оформить, то присмотритесь к данному продукту от банка ВТБ. Постоянная конвертация валюты не нужна, на счету может находиться сразу несколько. Оплата за границей и на территории РФ покупок поощряется начислением бонусов – 5 миль за каждые 100 рублей. Оформляя кредитку в ВТБ вы получаете:

  • Беспроцентный период длительностью в 101 день.
  • Кредитный лимит до 1 миллиона.
  • До 10% кэшбэка.
  • 26% годовых при использовании средств вне грейс периода.

Поездки с картой ВТБ станут проще и экономнее, ведь 800000 авиакомпаний и 1500000 отелей входят в бонусную программу.

Большой cash-back с опцией «Путешествия» ОТП Банка

Клиентам ОТП Банка доступна кредитная карта с возможностью возвращать 7% от трат. Ежемесячно человек выбирает категорию повышенного кэшбэка:

  • Паромы.
  • Билеты на самолеты или железную дорогу.
  • Аренда автомобиля.
  • Покупки в Дьюти Фри.
  • Платные дороги.
  • Отели и гостиницы.

банковская карта ОТП для путешествий

За все другие траты банк возвращает 1%.  За выпуск и обслуживание пластика деньги не взымаются, предоставляется продукт на следующих условиях:

  • Лимит от 100 тысяч рублей до 1 миллиона.
  • Грейс период – 55 дней.
  • 9% ставка на безналичные траты, 34.9% ставка на выдачу наличие в банкомате.

Signature «Аэрофлот» Сбербанка

Кредитки для путешественников есть бонусные, с кэшбэком, стандартные, престижные, разных классов и возможностей. Продукт Сбербанка не самый дешевый – за год плата 12000 рублей. Взамен владелец карты получает лимит до 3 миллионов рублей и 50 дней льготного периода. 2 мили начисляется за каждые списанные с карты 60 рублей.

карта Signature Аэрофлот Сбербанка

Travel Rewards и Visa Platinum Premium Rewards от Райффайзенбанка

Обе карточки рассчитаны на путешественников, ведь за каждые 30 рублей начисляется 1 миля. Скопившиеся бонусы человек может тратить на бронирование автомобиля или гостиничного номера, покупку билета на самолет, оформление страховки.

Ко дню рождения или при открытии счета Райффайзенбанк дает бонусные мили 500 или 1000 по обеим Тревел картам.

Условия пластиковых продуктов таковы:

  • Visa Platinum Premium Rewards обслуживается бесплатно, а карта Travel Rewards за 2900 рублей в год.
  • Кредитный лимит 1000000 и 600000 рублей для карт соответственно.
  • Процентная ставка 27% годовых.
  • Льготный период длится 52 дня.
  • За снятие наличных берется 3% от суммы плюс 300 рублей.

Почему же поездки по стране и за ее пределами с этими картами выгоднее:

  • 600 евро возвращается при задержке рейса.
  • При аренде транспортного средства через Avis идет скидка 35%.
  • При броне отелей на Agoda скидка 12%.
  • 20% на трансфер в Gett и Wheely.

Карта Travel Rewards Райффайзенбанка

#Всесразу от Райффайзенбанка

Продукт подходит не только путешественникам, так как кэшбэк 5% начисляется за все покупки. За год обслуживания карточки 1490 рублей, за эти деньги клиенту предоставляют следующие условия:

  • 600 тысяч кредитного лимита.
  • 52 дня беспроцентного использования средств.
  • 27% годовых вне льготного периода.
Всесразу от Райффайзенбанка
Пластик выдается по паспорту в отделении банка моментально.

Карта путешественника от банка Восточный

Кредитная карта полностью бесплатная в обслуживании. Кредитный лимит у карты от 50 до 400 тысяч рублей, а годовая ставка 24%. За все покупки человеку возвращается 2% бонусами, а за траты в сфере путешествий до 10%.

Карта путешественника от банка Восточный

10% дается только на покупки на сайте OneTwoTrip, а так 5% на бронь машины или заказ билетов, гостиницы.

Карта с Пользой и Пользой Platinum от банка Хоум Кредит

1% за все покупки и 3% за траты в категории путешествий начисляется по обычной карточке, а 1,5% и 5% по платиновой карте. 300 тысяч кредитного лимита Хоум Кредит дает максимально под 28.2%. Есть беспроцентный период в 51 день. За первый год обслуживания банк не берет плату с клиента, а после 990 рублей за карту с Пользой и 4990 рублей за Платиновую карточку.

карта Польза Хоум Кредит

Предложения с Priority Pass

Приорити Пасс – это сервис, предлагающий владельцу бонусной карты ряд преимуществ во время ожидания рейса. В рамках программы человек может посещать залы с повышенным уровнем комфорта, вай-фаем, перекусить по системе «Все включено». Многие банковские карты для путешественников подключены к данной программе, но стоимость их обслуживания выше стандартных продуктов.

Тарифы и условия

Кредитных продуктов для людей, любящих путешествия, десятки. Чтобы проще было сравнить условия, приведем основные параметры в сводной таблице:

НазваниеМинимальная годовая ставкаДлительность беспроцентного периода (дни)Снятие наличныхБонусные предложения
Alfa Travel23.99%100Бесплатно до 50 000 руб.Приветственные мили, личный менеджер, на остаток средств поверх лимита капают проценты
Alfa Travel Platinum23.99%100
«Аэрофлот» Альфа банкаОт 23.99%605.9% от суммы, не менее 500 руб.Обмен бонусов на билеты на самолет
«РЖД» Альфа-Банка23.99%60БесплатноОплата ж/д билетов бонусами, приветственные баллы
Tinkoff Platinum12% — 29.9%55390 руб.Бонусные программы от партнеров банка, накопление баллов
All Airlines Тинькофф15% — 29.9%55390 руб.Можно обменять мили на билеты на самолет, другие бонусные программы и акции от партнеров
S7 Тинькофф15% — 29.9%55390 руб.Компенсация при задержке рейса, участие в специальной программе S7
Мультикарта ВТБ26%101Первые 7 дней бесплатно до 100000 руб., затем 5.5%, но не менее 300 руб.До 10% возвращается бонусами
«Большой кэшбэк» от банка ОТП24.9%55Лимит на снятие наличных – 100000 в день, 700000 в месяц7% кэшбэка на все в категории «Путешествия»
Аэрофлот Signature от Сбербанка36%503% от суммы, не менее 390 руб.Высокий кредитный лимит
Travel Rewards и Travel Premium Райффайзенбанка27%523%+300 руб.Бонусы за покупки, обмен на билеты
#Всесразу от Райффайзенбанка27%523%+300 руб.5% возвращается от всех трат
Карта Путешественника от банка Восточный24%564.9% + 399 руб.10% кэшбэка на все траты, связанные с путешественниками
Карта с Пользой и карта с Пользой Platinum банка Хоум Кредит28.2%514.9%, не менее 399 руб.Дается 3% за все покупки

Требования к заемщикам

Банки по-разному относятся к клиентам, желающим оформить кредитную карту путешественника. Общими требованиями являются:

  • Достижение возраста 21 года. Верхняя планка около 60-65 лет.
  • Российское гражданство.
  • Трудоустройство или источник стабильного дохода.

Не все банки просят принести справку с места работы или подтвердить доход. Но если Вы покажите платежеспособность, то вам предложат повышенный лимит. Чем больше возможностей у карты, тем больше требований банк выдвигает к потенциальному заемщику.

Преимущества и недостатки

Почему кредитки для путешественников столь популярны:

  • Человек экономит на регулярных тратах.
  • Участие в бонусных программах и акциях от партнеров.
  • Перелеты в более комфортных условиях.
  • Бесплатное страхование, также для членов семьи владельца кредитки.

Из недостатков таких продуктов можно выделить только дорогое обслуживание и высокий процент. Но если пользоваться деньгами исключительно в грейс периоде, и перевести все траты в безналичный вариант, то от кредитки будет больше пользы.

Условия кредитных карт, начисления и списания баллов у банков разные. Так не везде можно купить билет за мили, или оплатить только часть стоимости. Придется собирать полную сумму.

На что обратить внимание при выборе карты

В выборе кредитной карточки стоит полагаться на собственные потребности и пожелания к продукту. У каждой карты свои особенности в использовании, более интересны такие моменты:

  1. Есть ли услуга бесплатной выдачи наличных средств. Каков размер комиссии за операцию, и как быть за границей – условия и правила получения налички.
  2. Как конвертируется валюта. Есть банки, которые берут сверху 1%-2% от суммы операции, другие конвертируют валюту по курсу Центробанка России, и вы не переплачиваете.
  3. Кэшбэк и бонусные программы. За обычные покупки бонусы предоставляются в небольшом количестве 1%-2%. А за покупки в специальных категориях кэшбэк повышен. Это касается и специальных предложений от партнеров банка.
  4. Проценты на остаток. Эта функция есть далеко не у всех кредиток, но от нее в конце года ощутимая выгода.

какой картой лучше расплачиваться в европе

Оцените свои потребности и пожелания, почитайте отзывы людей, и только после подбирайте кредитный продукт. В банке, где вы уже являетесь клиентом вам всегда предложат кредитку на выбор. Не спешите брать карту, не сравнив условия других продуктов.

Оцените статью
1 оценка, среднее: 5,00 из 51 оценка, среднее: 5,00 из 51 оценка, среднее: 5,00 из 51 оценка, среднее: 5,00 из 51 оценка, среднее: 5,00 из 5 Рейтинг 5,00, всего голосов: 1.
Загрузка...
Автор статьи
Автор статьи
Петрова Ольга
Банковский сотрудник, опыт работы более 6 лет. Кредитный эксперт и консультант сайта.
Нет ответа на ваш вопрос - спросите у автора!
Задать вопрос
Поделиться статьей в социальных сетях:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: